baner

Aktualności


Zagrożenie dla przedsiębiorców: oszukańcze zlecania wykonania wysokokwotowych poleceń przelewu

Komunikat z dnia 30 września 2014 r.

Szanowni Państwo,

Związek Banków Polskich pragnie ostrzec przed próbami dokonania transakcji oszukańczych z rachunków bankowych przedsiębiorców, które mają miejsce w niektórych krajach członkowskich Unii Europejskiej. Próby takie mogą mieć miejsce również w Polsce.

Przestępcy podszywając się pod osoby z kierownictwa przedsiębiorstwa, bardzo często Prezesa Zarządu, kontaktują się za pośrednictwem telefonu lub poczty elektronicznej z działem finansowo-księgowym przedsiębiorstwa w celu zlecenia wykonania wysokokwotowego polecenia przelewu „w trybie pilnym”, które wynika z realizacji strategicznego projektu np.:zakupu innego przedsiębiorstwa, potrzeby uregulowania przeterminowanego zobowiązania,przedsiębiorstwa lub innych strategicznych przedsięwzięć o najwyższym priorytecie. Z informacji uzyskanych od naszych zagranicznych partnerów wynika, że odnotowano również przypadki podszywania się pod członka kierownictwa grupy kapitałowej, który kontaktował się ze swoją zagraniczną filiąw celu zlecenia wykonania transakcji oszukańczej.

Manipulowany pracownik posiada odpowiednie uprawnienia do wykonania wysokokwotowej operacji finansowej i jest zobowiązywany do zachowania uzyskanych informacji oraz całej operacji w ścisłej tajemnicy. Wyłudzone w ten sposób środki natychmiast są transferowane poza granice kraju. Proceder ten w ostatnim okresie bardzo się nasilił, a w jego wyniku poszkodowanych zostało wiele firm poza granicami naszego kraju.

W związku z powyższym Rada Bezpieczeństwa Banków ZBP pragnie przypomnieć, że:

  1. każdy przedsiębiorca powinien weryfikować okresowo poziom uprawnień i limitów osób uprawnionych do wykonywania transakcji finansowych w jego imieniu;
  2. wysokokwotowe zlecenia płatnicze powinny być autoryzowane przez drugą osobę, przełożonego lub osobę niepodlegającą osobie zlecającej przelew (tzw. autoryzacja na drugą rękę);
  3. zlecenia płatnicze wykonywane na podstawie rozmowy telefonicznej stanowią bardzo wysokie ryzyko podszycia się przez osobę zlecającą pod osobę z kierownictwa przedsiębiorstwa;
  4. dyspozycje mailowe, szczególnie dotyczącewykonania wysokokwotowego zlecenia płatniczego, powinnybyć przedmiotem dodatkowej weryfikacji, należy pamiętać, że adres mailowy nie stanowi potwierdzenia tożsamości nadawcy;
  5. w przypadku zlecenia wykonania takiego polecenia przelewu, uprawniona osoba powinna natychmiast skontaktować się ze swoim bankiem oraz powiadomić organy ścigania. W takich sytuacjach czas jest krytycznym czynnikiem dla podjęcia skutecznych działań po stronie banków oraz przez organy ścigania.


Rada Bezpieczeństwa Banków

Związek Banków Polskich

wydrukuj stronę

OSTRZEŻENIE PRZED ATAKAMI NA SMARTFONY KLIENTÓW UŻYWANE W BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ + rozwiń
Komunikat z dnia 1 sierpnia 2014 r.

OSTRZEŻENIE PRZED ATAKAMI NA KOMPUTERY KLIENTÓW UŻYWANE W BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ + rozwiń
Komunikat z dnia 1 sierpnia 2014 r.

WYKORZYSTYWANIE KART PŁATNICZYCH DO POTWIERDZANIA TOŻSAMOŚCI KONSUMENTÓW + rozwiń
Komunikat z dnia 9 lipca 2014 r.

ZAGROŻENIE SPOWODOWANE LUKĄ W OPROGRAMOWANIU OpenSSL + rozwiń
Komunikat z dnia 14 kwietnia 2014 r.

ZAGROŻENIE DLA KLIENTÓW BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ KORZYSTAJĄCYCH Z ROUTERÓW WIFI + rozwiń
Komunikat z dnia 6 lutego 2014 r.

NOWE ZAGROŻENIE DLA KLIENTÓW KORZYSTAJĄCYCH Z KART MIKROPROCESOROWYCH I eTOKENÓW + rozwiń
Komunikat z dnia 30 stycznia 2014 r.

FIKCYJNE UMOWY O PRACE – JAK NIE ZOSTAĆ „MUŁEM”? + rozwiń
KOMUNIKAT Z DNIA 20 GRUDNIA 2013 R.

TROJAN BANAPTER – PODMIENIAJĄCY RACHUNKI BANKOWE WKLEJANE ZE „SCHOWKA” + rozwiń
Komunikat z dnia 17 października 2013 r.

TROJAN CITADEL ATAKUJE PC – TROJAN ZITMO INFEKUJE TELEFONY KOMÓRKOWE + rozwiń
Komunikat z dnia 24 kwietnia 2013 r.

ZŁOŚLIWE OPROGRAMOWANIE – TROJANY CITADEL ORAZ ZEUS P2P + rozwiń
Komunikat z dnia 28 września 2012 r

UJAWNIANIE INFORMACJI WRAŻLIWYCH SERWISOM OFERUJĄCYM SZYBKIE PŁATNOŚCI + rozwiń
Komunikat z dnia 31 maja 2012 r.

ZŁOŚLIWE OPROGRAMOWANIE W PLIKACH PDF + rozwiń
Komunikat z dnia 11 kwietnia 2011 r.

NOWE ZAGROŻENIE DLA TELEFONÓW KOMÓRKOWYCH – TROJAN ZEUS + rozwiń
Komunikat z dnia 16 marca 2011 r.